黄金投资的风险管理

本文编辑：金祥国际 发布时间：2024-08-07 15:02:00

  也许进场的人可能永远无法预测可以在这场交易中赚得多少钱，但是却可以量化自己愿意损失多少本钱，因此，你必须管理你的风险！

(一)分析投资者失败的理由

  他们进场是期望靠运气赚钱，认为黄金交易是碰运气的游戏，并没有得到适当与正确的学习来获得成功，更不愿意花钱学习，由于是赌运气，当然没有清晰的交易策略，情感大于理智，更因为贪婪无法见好退场，也没有设置保护性停损点……

(二)情绪是你的敌人

  有人说──

  交易是

  10%的技术

  10%的心理

  80%的情绪

  当你进入交易市场时，它的上下波动的数字是你变动的情绪指标。

  然而，你越情绪化，你赚的钱越少！

  你的情绪将和你的保证金账户紧紧地联系在一起！

  根本原因是，大多数投资者在操作交易时变得情绪化，是因为──

  在明白自己在做什么之前，他们就开始了交易，他们冒的风险大于应该冒的风险，更不知道如何量化风险，也就是说，操作之前，他们并没有清楚的操作方针，整个过程，他们也承担不了可能失败的后果。

(三)管理你的风险

  成功的黄金投资者在交易时总是设置保护性止损单，他们在单一交易中，冒的风险不超过他们保证金账户的2%-5%；基金经理在某一交易中，冒的风险平均是1/2%，最大不超过2%，一般来说，在交易者开出真实账户后, 个人交易者冒的风险要比基金经理的比例更大。

  重要的问题是财务生存，如果你经历一连串的损失后，将会发生什么？

  因此──不要超出你的交易标准，迷你账户能帮助训练资产管理的纪律

  迷你账户：将自己的交易保证金、风险保证金与可承担的损失次数列表，每一次交易过后，核对并统计自己可承担的损失次数是否尚在合理的范围内，按计划管理风险。

保证金

  标准（100K）账户：从迷你账户的训练之后，再转移到100k标准账户，提高适当风险范围，但切记不要过度交易，并且有纪律的控制可承担损失的次数，按交易计划管理风险。

保证金

  没有人在交易中会是100％的赢家

  「亏损」是交易市场最难学习的课题，但是是必须也是最重要的一课。

  世界上最优秀的交易员也仅仅在50％-60％的时候是正确的，然而，百分比并不能说明什么，重点是，是否能在30％的时候盈利、70％的时候亏损的情况下，仍然赚钱？

  请注意以下的统计数字：

  盈利的次数3或30% × 每次交易的盈利$ 2,000 = $6,000

  亏损的次数7或70% × 每次交易的亏损 $300 = $2,100

  净利润= $3,900

  请控制好自己的亏损，即使亏损的字数高于盈利，但管理得宜，你的整体资产还是正向发展。

(四)交易的成功和风险回报比例有关

  最小的风险回报比例应该是1到1.5，也就是说你冒的每$1的风险，都应该追求$1.5的回报。

  $400风险=$600回报

  $800风险=$1,200回报

  当做多时，没有保护性止损单，决不交易

  如果你首先在做多或者买入，所有的保护性止损单应该在最近主要低位下方至少10个基点处，或支撑位，A点，如果在看买入价格图的话。

  如果这时你的财务规画没有进场交易的条件，那么你也许能等待K线形态的出现，可能是C，然后根据K线形态的规则进行交易。

  这时看跌的人可检验市场的低位，看是否有下跌的更低点而带来的利益，如果没有利益，市场将开始止跌回升。

  你的离场单应该在上一个高位前大约10个基点处，这提供了最小1到1.5的风险收益比例或斐波那契延伸。

  当做空时，没有保护性止损单，决不交易

  如果你首先在做空或者卖出，所有的保护性止损单应该在最近主要高位上方至少15个基点处，A点，或阻力位，如果在看买入价格图的话。

  如果这时你的财务规画没有进场交易的条件，么你也许能等待K线形态的出现，可能成为C点，然后根据K线形态的规则进行交易。

  这时看跌的人可检验市场的高位，看是否有上涨的更高点而带来的利益，如果没有利益，市场将开始下跌。

  你的离场单应该在上一个低位前大约10个基点处，这提供了最小1到1.5的风险收益比例或斐波那契延伸。

(五)诱惑会导致毁灭性的结果

  你在操作交易时，会被诱使做出各种事情，你会因为感觉而被诱使提前进场，也会因为莫名的害怕被诱使提前离场，或者仅仅因为你认为你已经赚够了。

  诱惑使交易无法正常运作、使交易失败，而成功的交易者处理好比例和概率，他们寻找成功的可能性高的交易来操作，他们专注、集中精力在记录、分析以往的成功经验，寻找出最适合自己的方法，把其他所有事情，包括莫名的情绪、无端的诱惑都排除。

(六)以下这些如果，如果成立，请放弃这个交易机会

  a.你被诱使进场，无论是什么原因。

  b.该交易需要的保护性止损单不能满足你的资产管理。

  c.如果你没时间制定包括明确的进场点、止损单和限价离场单的完整交易计划。

  d.如果你感到不舒服，无论是什么原因。

  e.如果你并不真正清楚你在做的事情，或者你不理解规则。

  f.如果你感到你正在情绪化的强迫自己进行交易，或者如果其他人在强迫你进行交易。

  g.如果你不能承受亏损。